Chào anh em,

Vàng đã chính thức đủ điều kiện để lọt vào danh mục đầu tư của Phương.

Phương là nhà đầu tư theo xu hướng dài hạn. Thị trường nào xuất hiện cơ hội định giá hấp dẫn thì nơi đó sẽ có dấu chân của Phương. Và hiện tại, vàng đã đáp ứng đủ tiêu chí để Phương bắt đầu tích lũy.

Tại sao vàng đủ điều kiện?

Thứ nhất, về kỳ vọng lợi nhuận.

Trung bình, vàng có thể kỳ vọng quanh mức 13% mỗi năm, tính từ lúc bắt đầu đầu tư đến lúc thu hoạch. Sẽ có giai đoạn tăng trưởng mạnh, cũng sẽ có giai đoạn điều chỉnh, nhưng trên cả hành trình dài hạn, mức kỳ vọng quanh ngưỡng 13% là hoàn toàn khả thi.

Để so sánh:

• Chứng khoán, đặc biệt là thị trường mới nổi như Việt Nam: kỳ vọng quanh mức 15% trở lên.
• Tài sản số: kỳ vọng quanh mức 20%.

Nên phân bổ bao nhiêu vốn vào vàng?

Không có tỷ trọng cố định cho mọi người. Việc phân bổ phụ thuộc vào quy mô vốn và mục tiêu của từng người. Tuy nhiên, luôn nên chừa một phần tiền mặt khoảng 5–10% để duy trì sự linh hoạt.

• Với người có quy mô vốn lớn, ưu tiên sự ổn định:
• Có thể phân bổ khoảng 65–70% chứng khoán, 15–20% tài sản số, 5% vàng và 5–10% tiền mặt.
• Với người muốn tốc độ tăng trưởng cao hơn:
• Có thể phân bổ khoảng 35–40% tài sản số, 45–50% chứng khoán, 5% vàng và 5–10% tiền mặt.

Nhìn chung, vàng nên chiếm tỷ trọng nhỏ trong toàn danh mục, khoảng 2–5%.

Công dụng chính của tỷ trọng nhỏ này là giảm sốc – giúp danh mục giảm bớt mức độ biến động khi các kênh tăng trưởng khác điều chỉnh mạnh. Phần tiền mặt 5–10% đóng vai trò đệm an toàn và sẵn sàng tận dụng cơ hội mới khi xuất hiện.

Tóm lại

Vàng đã đủ điều kiện để Phương bắt đầu mua. Không phải vì đám đông đang nói về vàng, mà vì định giá và kỳ vọng lợi nhuận dài hạn đã phù hợp với tiêu chí của Phương.

Tỷ trọng vàng nhỏ (2–5%) đóng vai trò giảm sốc cho danh mục, trong khi phần lớn vốn vẫn tập trung vào các kênh tăng trưởng chính, và luôn giữ 5–10% tiền mặt để duy trì sự linh hoạt.

Anh em có câu hỏi gì thì comment bên dưới nhé. Chúng ta sẽ cùng trao đổi thêm.

Cảm ơn anh em đã theo dõi!

Tư duy của Phương

Founder: www.etf.phuongle.top