"Tín dụng đen" đội lốt… công ty luật

Vụ việc tín dụng đen mới đây tại TP Hồ Chí Minh rất đáng chú ý, vì đối tượng núp bóng một công ty luật. Công ty Luật TNHH Power Law có trụ ở ở Quận 8, còn chi nhánh là ở địa chỉ 350/80 quốc lộ 1, phường An Phú Đông, Quận 12. Mô hình công ty này không phải "tín dụng đen" nhưng họ lợi dụng không gian mạng chuyên thu mua nợ xấu của các ngân hàng, công ty tài chính, các tổ chức tín dụng, các app cho vay để đòi nợ thuê. Thay vì tư vấn pháp luật thì đã có những hoạt động biến tướng như nhắc nợ của người vay cho các công ty tài chính, ngân hàng nhằm thu lợi bất chính.

Những nhân viên của Công ty Luật TNHH Power Law đã dùng điện thoại di động nhắn tin, gọi điện đe dọa, chửi bới, lợi dụng mạng xã hội để khủng bố bằng cách cắt ghép hình ảnh vu khống đăng trên các trang mạng xã hội hoặc gửi cho người thân, đồng nghiệp của người nợ, đưa thông tin sai sự thật về người vay tiền để bôi nhọ danh dự, nhân phẩm, uy tín của các tổ chức, cá nhân nhằm mục đích thu hồi nợ. Từ đó, nhân viên sẽ được hưởng từ 25-50% khoản tiền đòi được.

Lãi suất của những vụ tín dụng đen rất rất cao, lên tới 300% là lãi ghi nhận tại vụ tín dụng đen của ổ nhóm hoạt động trên địa bàn Hà Nội. Thậm chí lãi suất còn lên tới 1.700% trong vụ đường dây nặng lãi tại Hải Phòng. Dù đã được cảnh báo nhưng số vụ án tín dụng đen vẫn rất nhiều.

Tín dụng đen là vấn đề tồn tại nhiều năm cho dù đã bị triệt phá mạnh mẽ. Bên cạnh những khuyến nghị về chính sách để răn đe ngăn chặn kinh doanh và hoạt động tín dụng đen hay kêu gọi các đơn vị cho vay tạo ra những gói vay hợp lý và ưu đãi thì ý thức của cộng đồng là rất quan trọng.

Nếu người dân vì cả tin, đặc biệt là cảm thấy dễ dãi với những thủ tục vay nợ thì việc gặp rắc rối phiền phức khi đáo hạn là điều khó tránh khỏi. Hãy tìm đến nguồn thông tin chính thức từ các tổ chức tài chính, website tin cậy, tham khảo ý kiến tư vấn chính thống trước khi quyết định vay vốn.

Đòi nợ thuê - biến tướng của “tín dụng đen”

Với các thủ đoạn tương tự, cuối tháng 11 vừa qua, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hồ Chí Minh cũng đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thi hành lệnh tạm giam đối với 13 nhân viên của Công ty Tài chính TNHH MTV Mirae Asset (có trụ sở chính tại quận 1 và đặt văn phòng hoạt động tại quận 4) về tội “Vu khống” theo Điều 156 Bộ luật Hình sự.

Theo Đại tá Trần Văn Hiếu, Trưởng Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP Hồ Chí Minh, hoạt động cho vay của Công ty Mirae Asset là hợp pháp nhưng thủ đoạn đòi nợ của các nhân viên công ty này đã vi phạm pháp luật. Phương thức thu hồi nợ của nhân viên công ty này là khách hàng vay phải cung cấp thông tin cá nhân, thông tin người thân khi ký kết hợp đồng vay với công ty; lãi suất từ 4,58%/tháng, tương đương 55%/năm dưới hình thức trả góp hằng tháng.

Khi khách hàng đến hạn thanh toán, bộ phận thu hồi nợ sẽ chia khách hàng theo cấp độ thời gian nợ. Trong đó, với nhóm nợ trên 180 ngày (chia thành 2 nhóm A, B), nhân viên sẽ sử dụng điện thoại, các tài khoản mạng xã hội gọi điện, nhắn tin, chửi bới, đe dọa hoặc cắt hình ảnh người vay tiền, người thân ghép vào ảnh cáo phó đám tang, ảnh đồi trụy, thông báo truy tìm người trốn nợ, cảnh báo lừa đảo... để gửi cho khách hàng, người thân, bạn bè, đồng nghiệp của người vay tiền qua mạng xã hội Zalo, Faceb

Ngoài ra, việc các nhân viên của công ty này được hưởng lợi nhuận 30% trên tổng số tiền đòi nợ được khiến họ bất chấp thủ đoạn để đòi bằng được tiền của khách hàng.

Đại tá Trần Văn Hiếu cho biết thêm, đơn vị và công an các quận, huyện sẽ tiếp tục đấu tranh xử lý các công ty, các đối tượng có hành vi tương tự, đúng theo quy định của pháp luật.

Qua hai vụ việc này, Công an đã khuyến cáo người dân không nên vay tiền từ các tổ chức “tín dụng đen”, các đối tượng cho vay lãi nặng, các tổ chức ngoài xã hội, tránh để lộ lọt thông tin và hình ảnh cá nhân.

Người dân cần mạnh dạn tố cáo các hành vi đe dọa, xúc phạm danh dự, nhân phẩm, uy tín của bản thân và người xung quanh tới Cơ quan công an gần nhất để kịp thời xử lý.

Đặc biệt, những nhân viên làm việc ở những công ty tài chính phải nhận thức được các hành vi vi phạm pháp luật. Các nhân viên tuyệt đối không được sử dụng hình ảnh nhạy cảm của khách hàng để gây sức ép, nếu Cơ quan công an phát hiện sẽ xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.

Chan Chann - nguoiquansat.vn